Investor dengan modal US$ 10.000 tidak harus langsung menempatkan seluruh dana ke pasar saham. Dalam pendekatan yang dikaitkan dengan Warren Buffett, kas US$ 2.500 justru disiapkan untuk membeli aset berkualitas ketika pasar mengalami koreksi.
Pos kas tersebut berfungsi sebagai cadangan, bukan dana yang dibiarkan tanpa tujuan. Dana ini memberi investor keleluasaan untuk bertindak saat harga saham perusahaan yang dinilai baik turun ke level yang lebih menarik.
Strategi ini menekankan pentingnya disiplin agar modal tidak habis digunakan dalam satu waktu. Investor dapat menghindari keputusan tergesa-gesa yang semata-mata dipicu oleh pergerakan harga harian.
Investor Daily mengutip pembagian modal US$ 10.000 ke dalam empat instrumen. Porsi terbesar dialokasikan ke ETF saham global, sedangkan sisanya dibagi untuk saham berkualitas, ETF domestik, dan kas.
| Instrumen | Alokasi | Tujuan Utama |
|---|---|---|
| ETF saham global | US$ 3.500 | Diversifikasi pada sekitar 1.300 perusahaan di negara maju |
| Saham perusahaan berkualitas | US$ 2.000 | Memilih bisnis dengan keunggulan kuat dan prospek jangka panjang |
| ETF domestik | US$ 2.000 | Menyebarkan risiko di pasar lokal |
| Kas | US$ 2.500 | Cadangan untuk memanfaatkan peluang saat pasar terkoreksi |
Fondasi Diversifikasi Portofolio
Alokasi US$ 3.500 pada ETF saham global menjadi fondasi penyebaran risiko dalam portofolio tersebut. Instrumen ini memberi eksposur ke sekitar 1.300 perusahaan di negara maju sehingga investor tidak bergantung pada satu emiten atau satu pasar.
ETF domestik mendapat alokasi US$ 2.000 untuk menambah sebaran investasi di pasar lokal. Kehadirannya membuat portofolio tidak hanya ditopang saham individual dan perusahaan dari negara maju.
Bagian lain sebesar US$ 2.000 ditujukan untuk saham perusahaan berkualitas. Fokusnya bukan pada saham yang sedang ramai diperbincangkan, melainkan bisnis dengan keunggulan kompetitif yang kuat dan peluang pertumbuhan berjangka panjang.
Membeli Bisnis, Bukan Mengikuti Euforia
Pendekatan Buffett bertumpu pada gagasan membeli bisnis, bukan sekadar memperdagangkan saham. Investor perlu memahami bagaimana sebuah perusahaan menghasilkan uang serta menilai apakah keunggulan usahanya dapat bertahan dalam waktu lama.
Prinsip tersebut mengarahkan perhatian pada kualitas usaha dan kewajaran harga saham. Pertimbangan itu menjadi pembeda dari tindakan investasi yang mengikuti euforia, termasuk pada tren seperti era dot-com atau aset kripto dengan model bisnis yang tidak jelas.
Dalam Strategi Investasi Warren Buffett, analisis fundamental dan penilaian nilai intrinsik perusahaan menjadi dasar sebelum mengambil keputusan. Buffett menjalankan pendekatan value investing melalui Berkshire Hathaway selama lebih dari enam dekade.
Horizon Investasi 10 hingga 20 Tahun
Kerangka ini menggunakan horizon investasi sekitar 10 hingga 20 tahun. Perhatian utamanya diarahkan pada pertumbuhan kualitas bisnis, bukan pada upaya mengejar keuntungan dari fluktuasi jangka pendek.
Dengan kombinasi ETF Saham Global, saham pilihan, ETF domestik, dan Kas Saat Pasar Turun, investor memiliki ruang untuk membangun portofolio secara lebih konservatif. Kas yang tersedia juga membantu investor menunggu peluang tanpa harus menjual aset lain ketika pasar sedang melemah.
